استیکینگ چیست؟ | آموزش کامل Staking و کسب سود بالا

استیکینگ یا Staking، یکی از روش‌های محبوب برای کسب درآمد غیرفعال در بازار ارزهای دیجیتال است. در این فرآیند، شما با قفل‌کردن دارایی‌های دیجیتال خود در بلاک‌چین‌های مبتنی بر الگوریتم اثبات سهام (POS)، نه‌تنها به امنیت شبکه کمک می‌کنید، بلکه در ازای آن پاداش هم دریافت می‌کنید. آموزش استیکینگ ارز دیجیتال، به‌ویژه از طریق کیف پول‌هایی مثل تراست ولت یا تون‌کیپر، به کاربران کمک می‌کند تا از فرصت‌های مالی این حوزه بهره‌مند شوند. در ادامه این مطلب از بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی زرین بیت به بررسی جزئیات استکینگ ارز دیجیتال می پردازیم.

استیکینگ چیست؟

استیکینگ (Staking) یکی از روش‌های محبوب برای کسب درآمد غیرفعال در بازار ارزهای دیجیتال است. در این فرآیند، کاربران دارایی‌های خود را در کیف پول یا پلتفرم خاصی قفل کرده و با مشارکت در تأیید تراکنش‌ها و حفظ امنیت شبکه‌هایی که از الگوریتم اثبات سهام (PoS) استفاده می‌کنند، پاداش دریافت می‌کنند.

به نقل از آکادمی بایننس:

استیکینگ فرآیندی است که طی آن کاربران با قفل‌کردن ارز دیجیتال خود در یک شبکه مبتنی بر الگوریتم اثبات سهام (PoS)، در تأیید تراکنش‌ها و حفظ امنیت آن شبکه مشارکت می‌کنند و در مقابل، پاداش دریافت می‌نمایند.» استیکینگ را می‌توان نوعی سرمایه‌گذاری کم‌ریسک دانست که هم به رشد شبکه بلاک‌چینی کمک می‌کند و هم سود دوره‌ای برای سرمایه‌گذاران به همراه دارد.

آموزش استکینگ

آموزش استیکینگ ارز دیجیتال  شامل چهار قدم ساده و کاربردی است. ابتدا باید یک ارز دیجیتال مناسب برای استیک کردن انتخاب کنید؛ رمزارزی که از الگوریتم اثبات سهام (PoS) یا نسخه‌های مشابه آن پشتیبانی کند، مانند اتر، کاردانو یا سولانا. در مرحله بعد، یک پلتفرم مطمئن برای قفل‌کردن دارایی خود انتخاب کنید؛ این پلتفرم می‌تواند یک کیف پول غیرمتمرکز مانند تراست ولت، یا صرافی‌های معتبری چون بایننس، کوینکس و حتی برخی صرافی‌های ایرانی باشد. پس از آن، مقدار مشخصی از ارزدیجیتال را برای استیکینگ اختصاص می‌دهید و فرآیند قفل‌کردن دارایی را آغاز می‌کنید. در نهایت، با مشارکت در شبکه، سود دوره‌ای دریافت خواهید کرد که به نرخ پاداش، مدت استیک و سیاست‌های پلتفرم نیز بستگی دارد.

انتخاب ارز دیجیتال برای استیک کردن

انتخاب ارز دیجیتال مناسب برای استیکینگ، اولین و مهم‌ترین گام در این فرآیند است؛ زیرا تنها کوین‌ها و توکن‌هایی که روی شبکه‌های مبتنی بر الگوریتم اثبات سهام (PoS) یا نسخه‌های توسعه‌یافته آن فعالیت می‌کنند، قابلیت استیک شدن دارند. رمزارزهایی مانند اتریوم (ETH)، کاردانو (ADA)، سولانا (SOL)، آوالانچ (AVAX) و پولکادات (DOT) به دلیل امنیت بالا و پاداش‌های جذاب، از گزینه‌های محبوب برای استیکینگ به شمار می‌روند. برخلاف این ارزها، رمزارزهایی مانند بیت‌کوین (BTC) که از الگوریتم اثبات کار (PoW) استفاده می‌کنند، امکان استیکینگ ندارند. هنگام انتخاب ارز دیجیتال برای استیکینگ، علاوه بر الگوریتم اجماع، باید به عواملی مانند میزان سوددهی، مدت زمان قفل شدن دارایی و نقدشوندگی نیز توجه کنید تا بهترین گزینه را با توجه به اهداف و میزان ریسک‌پذیری خود انتخاب کنید.

انتخاب پلتفرم یا صرافی جهت استیکینگ

پس از انتخاب ارز دیجیتال مناسب برای استیکینگ، گام بعدی یافتن یک پلتفرم یا صرافی معتبر است که از رمزارز انتخابی شما پشتیبانی کند. انتخاب پلتفرم مناسب از آن جهت اهمیت دارد که امنیت دارایی، میزان پاداش و شرایط برداشت مستقیماً به آن بستگی دارد. کیف پول‌های غیرمتمرکز مانند تراست ولت و تون‌کیپر به دلیل امکان کنترل کامل دارایی‌ها، گزینه محبوبی برای اکثر کاربران هستند. همچنین، صرافی‌های معتبر ایرانی همراه با پلتفرم‌های بین‌المللی معروف مانند بایننس و کوینکس، خدمات استیکینگ را با شرایط و گزینه‌های متنوعی ارائه می‌دهند که هم برای کاربران تازه‌کار و هم حرفه‌ای مناسب است. هنگام انتخاب پلتفرم استیکینگ، علاوه بر امنیت، به نرخ سود، مدت زمان قفل شدن دارایی و سهولت دسترسی توجه کنید.

 استیک کردن 

پس از انتخاب ارز دیجیتال و پلتفرم مناسب، گام بعدی قفل‌کردن میزان مشخصی از دارایی برای استیکینگ است. در این مرحله باید مقدار سرمایه‌گذاری خود را با دقت تعیین کرده و ارز را به کیف پول یا حساب استیکینگ منتقل کنید. توجه داشته باشید که دارایی قفل‌شده تا پایان دوره تعیین‌شده قابل برداشت نخواهد بود؛ بنابراین میزان سرمایه باید با نیازهای مالی و سطح ریسک‌پذیری شما هم‌خوانی داشته باشد تا در مواقع اضطراری دچار مشکل نقدینگی نشوید. با انجام این کار، شما رسماً وارد فرآیند استیکینگ شده و می‌توانید از پاداش‌های دوره‌ای و درآمد غیرفعال بهره‌مند شوید. 

کسب سود 

پس از قفل‌کردن دارایی برای استیکینگ، مرحله بعدی کسب سود از این سرمایه‌گذاری است. در این مرحله، به صورت دوره‌ای پاداش‌هایی به شما تعلق می‌گیرد که میزان آن به نرخ پاداش پلتفرم، مدت زمان قفل‌شدن دارایی و مقدار ارز استیک‌شده بستگی دارد. این سود معمولاً به صورت رمزارز همان شبکه یا توکن‌های مرتبط پرداخت می‌شود و می‌توان آن را مجدداً استیک کرد یا برداشت نمود. 

مهم ترین نکات در مورد استیکینگ

برای اینکه استیکینگ واقعاً سودآور و مطمئن باشد، باید به چند نکته کلیدی توجه کنید. عواملی مثل مدت زمان قفل‌شدن دارایی، نرخ سود (APR یا APY)، کارمزد پلتفرم، ریسک نوسانات بازار و نوع استیکینگ (منظم یا انعطاف‌پذیر) می‌توانند مستقیماً روی نتیجه نهایی تأثیر بگذارند. هرکدام از این فاکتورها، در عین سادگی، نقش مهمی در امنیت و بازدهی سرمایه‌گذاری شما دارند. در ادامه مقاله، هر کدام از این موارد را با جزئیات بررسی خواهیم کرد.

مدت زمان قفل شدن دارایی 

مدت زمان قفل شدن دارایی در فرآیند استیکینگ، یکی از عوامل تأثیرگذار بر سرمایه‌گذاری شماست. این بازه زمانی مشخص می‌کند که دارایی استیک‌شده تا چه مدت قابل برداشت یا انتقال نیست و باید در شبکه قفل بماند. معمولاً هر پلتفرم یا ارز دیجیتالی قوانین خاص خود را برای مدت زمان قفل شدن دارایی مشخص می‌کند که ممکن است از چند روز تا چند ماه متغیر باشد. 

نرخ سود (APR یا APY)

نرخ سود (APR یا APY) از عوامل مهم در استیکینگ است که مشخص می‌کند چقدر می‌توانید از سرمایه‌گذاری‌تان درآمد کسب کنید. APR نشان‌دهنده سود سالانه بدون در نظر گرفتن سود مرکب است، یعنی فقط سود اصلی را حساب می‌کند. اما APY سود واقعی را نشان می‌دهد که در آن سودها به سرمایه اضافه شده و باعث افزایش درآمد می‌شوند. مثلاً اگر ۱۰۰ دلار استیک کنید و نرخ سود APY شما ۱۰٪ باشد، در سال اول حدود ۱۰ دلار سود می‌گیرید و در سال‌های بعد سود روی سود هم حساب می‌شود. فهمیدن تفاوت این دو به شما کمک می‌کند تا بهترین گزینه برای استیکینگ را انتخاب کنید و درآمد بیشتری کسب کنید.

زمان آزادسازی (Unstaking Period)

زمان آزادسازی (Unstaking Period) به بازه زمانی مشخصی گفته می‌شود که پس از ثبت درخواست برای برداشت دارایی‌های استیک‌شده باید منتظر بمانید تا این دارایی‌ها از حالت قفل خارج شده و به کیف پول یا حساب شما بازگردند. این دوره معمولاً بسته به سیاست‌های شبکه یا پلتفرم، از چند ساعت تا چند هفته متغیر است. در این بازه دارایی شما سوددهی نخواهد داشت و امکان معامله یا انتقال آن نیز وجود ندارد. 

نوع استیکینگ

نوع استیکینگ از دیگر عوامل مهمی است که باید هنگام استیک کردن دارایی دیجیتال خود به آن توجه کنید. روش‌های مختلفی برای استیکینگ وجود دارد؛ از جمله استیکینگ مستقیم در کیف پول شخصی، استفاده از خدمات صرافی‌ها و یا شرکت در استخرهای استیکینگ. هر یک از این روش‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند و می‌توانند تأثیر قابل توجهی بر میزان سود، امنیت و سهولت مدیریت سرمایه شما داشته باشند. بنابراین در زمان استیک کردن دارایی ها توجه به نوع آن از اهمیت بالایی برخوردار است.

ریسک ها 

قبل از هر سرمایه‌گذاری، آشنایی کامل با ریسک‌های مرتبط اهمیت زیادی دارد؛ چون تنها زمانی می‌توان ریسک‌ را به درستی مدیریت کرد و آن را کاهش داد که شناخت کافی از آن‌ داشته باشیم. در استیکینگ نیز با وجود فرصت کسب درآمد غیرفعال، ریسک‌هایی مانند نوسانات شدید قیمت ارز دیجیتال، قفل شدن دارایی برای مدت زمان مشخص و احتمال بروز مشکلات فنی در شبکه یا پلتفرم وجود دارد. 

انتخاب ولیدیتور (Validator)

انتخاب ولیدیتور (Validator) یکی از مراحل مهم در فرآیند استیکینگ است. ولیدیتورها مسئول تایید تراکنش‌ها و حفظ امنیت شبکه هستند و کیفیت عملکرد آن‌ها می‌تواند تاثیر مستقیم روی میزان پاداش و ریسک سرمایه‌گذاری شما داشته باشد. در انتخاب ولیدیتور باید به نکاتی از جمله اعتبار، سابقه، میزان کارمزد و امنیت آن توجه داشته باشید تا بهترین گزینه را برای استیکینگ خود انتخاب کنید.

کارمزد و کمیسیون‌ها

کارمزد و کمیسیون‌ها از نکات مهمی هستند که باید هنگام استیکینگ به آن‌ها توجه کرد. برخی پلتفرم‌ها و ولیدیتورها درصدی از پاداش شما را به‌عنوان کارمزد برداشت می‌کنند که می‌تواند تاثیر قابل‌توجهی بر سود نهایی داشته باشد. همچنین، ممکن است هزینه‌هایی برای عملیات قفل کردن و آزادسازی دارایی دیجیتال وجود داشته باشد. آگاهی دقیق از این هزینه‌ها به شما کمک می‌کند تا تصمیم بهتری برای انتخاب پلتفرم و ولیدیتور مناسب بگیرید.

ری‌استیکینگ خودکار

ری‌استیکینگ خودکار قابلیتی است که به‌صورت خودکار پاداش‌های دریافتی از استیکینگ را مجدداً در همان شبکه قفل می‌کند و سرمایه‌گذاری شما را افزایش می‌دهد. این فرآیند بدون نیاز به دخالت مستقیم شما انجام می‌شود و به مرور زمان باعث افزایش سود مرکب می‌گردد. استفاده از ری‌استیکینگ خودکار می‌تواند گزینه مناسبی برای کسانی باشد که قصد دارند بدون صرف زمان زیاد، بازدهی بهتری از دارایی‌های استیک‌شده خود داشته باشند.

حداقل میزان استیک

حداقل میزان استیک، یکی از موارد مهمی است که قبل از شروع فرآیند استیکینگ باید به آن توجه کنید. هر ارز دیجیتال و پلتفرم استیکینگ، محدودیت‌هایی برای حداقل مقدار دارایی که می‌توان قفل کرد دارد. این مقدار ممکن است بسته به شبکه و سیاست‌های پلتفرم متفاوت باشد و تاثیر مستقیمی بر امکان مشارکت شما در استیکینگ خواهد داشت. آگاهی از این حداقل‌ها کمک می‌کند تا برنامه‌ریزی بهتری برای سرمایه‌گذاری و مدیریت دارایی‌های خود داشته باشید.

نحوه تامین امنیت بلاک چین توسط سهام گذاران 

قفل کردن دارایی‌ها توسط کاربران به شبکه این امکان را می‌دهد که با استفاده از دارایی‌های قفل شده، اعتبارسنجی تراکنش‌ها را انجام داده و امنیت شبکه را حفظ کند. هر چه مقدار دارایی قفل شده بیشتر باشد، قدرت و امنیت شبکه افزایش یافته و احتمال وقوع تقلب یا حملات کاهش می‌یابد. به این ترتیب، استیکینگ نه تنها به کسب سود برای کاربران کمک می‌کند، بلکه نقش مهمی در پایدار و امن نگه داشتن شبکه‌های بلاک‌چینی ایفا می‌کند.

به نقل از ویتالیک بوترین، خالق اتریوم:

«استیکینگ باعث می‌شود کسانی که در شبکه مشارکت می‌کنند، انگیزه داشته باشند تا از امنیت و سلامت شبکه محافظت کنند، زیرا دارایی‌هایشان در گرو اعتبارشان است.»

معرفی روش های استیکینگ ارز دیجیتال 

بهترین روش استیک ارز دیجیتال معمولاً شامل سه گزینه اصلی است: 

• استیکینگ مستقیم از طریق کیف پول‌های شخصی
•  استفاده از خدمات استیکینگ صرافی‌ها 
•  شرکت در استخرهای استیکینگ 

در استیکینگ مستقیم، کاربر کنترل کامل دارایی‌های خود را دارد اما به دانش فنی بیشتری نیازمند است. استیکینگ از طریق صرافی‌ها، به‌خصوص برای تازه‌کاران، ساده‌تر است و معمولاً امکانات پشتیبانی و نرخ سود متنوعی ارائه می‌دهد. همچنین، استخرهای استیکینگ با امکان مشارکت گروهی، به کاربران اجازه می‌دهند با سرمایه کمتر به پاداش‌های بزرگ‌تری دست پیدا کنند. هر یک از این روش‌ها مزایا و ویژگی‌های خاص خود را دارند.

روش استیکینگ	کنترل دارایی	نیاز به دانش فنی	مناسب برای	مزایا
استیکینگ مستقیم	کامل	بالا	کاربران حرفه‌ای	کنترل کامل، امنیت بیشتر
استیکینگ از طریق صرافی‌ها	محدود (صرافی مدیریت می‌کند)	کم	تازه‌کاران	آسان، دارای پشتیبانی، نرخ سود متنوع
استخرهای استیکینگ	مشترک با اعضای استخر	متوسط	کاربران با سرمایه کم	امکان کسب پاداش بیشتر با سرمایه کمتر

معرفی استیکینگ پول یا استخر سهام گذاری

استخر استیکینگ (Staking Pool) یکی از روش‌های پرکاربرد برای مشارکت در استیکینگ محسوب می‌شود، به‌ویژه برای افرادی که سرمایه کمی دارند یا ترجیح می‌دهند مسئولیت راه‌اندازی نود اعتبارسنج را بر عهده نگیرند. در این روش، کاربران دارایی‌های خود را به‌صورت اشتراکی در یک استخر جمع می‌کنند تا برای دریافت پاداش از شبکه شانس بیشتری داشته باشند. این پاداش‌ها بسته به میزان مشارکت هر کاربر، میان اعضا تقسیم می‌شود. استخرها معمولاً توسط اپراتورها یا شرکت‌های متخصص اداره می‌شوند و با حذف پیچیدگی‌های فنی، امکان استیکینگ را برای عموم کاربران فراهم می‌کنند. این شیوه راهی ساده، منعطف و مؤثر برای کسب درآمد غیرفعال از رمزارزها به شمار می‌آید.

برای آشنایی با بهترین بازار های مالی برای سرمایه‌گذاری در ایران، می‌توانید به مجله زرین بیت مراجعه فرمایید.

برترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ 

ارزهایی مانند اتریوم (ETH)، کازماس (ATOM)، تزوس (XTZ)، کاردانو (ADA) و پولکادات (DOT) از جمله گزینه‌های محبوب و معتبر برای استیکینگ هستند. این رمزارزها نه‌تنها ساختار فنی قدرتمندی برای پشتیبانی از فرآیند اثبات سهام دارند، بلکه در بسیاری از پلتفرم‌ها و صرافی‌ها پشتیبانی می‌شوند. پیش از انتخاب، بهتر است فاکتورهایی مانند نرخ سود، مدت زمان قفل شدن دارایی، نقدشوندگی و میزان پذیرش پروژه را نیز در نظر بگیرید تا ریسک فرآیند استکینگ را به حداقل برسانید و سود بیشتری کسب کنید.

بهترین پلتفرم ها برای استیکینگ

از جمله بهترین پلتفرم‌ها برای استیکینگ می‌توان به صرافی‌های معتبر جهانی مانند Binance، Kraken، و Coinbase اشاره کرد که خدمات متنوعی برای استیکینگ ارزهای دیجیتال مختلف ارائه می‌دهند. با این حال، دسترسی مستقیم کاربران ایرانی به این پلتفرم‌ها به‌دلیل تحریم‌های بین‌المللی با محدودیت‌هایی همراه است. به همین دلیل، کاربران ایرانی می‌توانند از صرافی‌های داخلی که خدمات استیکینگ ارائه می‌دهند استفاده کنند.

تفاوت هولد و استیک کردن

هولد (Hold) و استیکینگ (Staking) دو روش رایج برای نگهداری و کسب سود از ارزهای دیجیتال هستند، اما اهداف و عملکرد آن‌ها با یکدیگر متفاوت است. هولد کردن یعنی نگهداری ارز دیجیتال با هدف افزایش قیمت در آینده، بدون کسب سود دوره‌ای و منظم. در مقابل، استیکینگ به معنی قفل کردن دارایی در شبکه برای تأیید تراکنش‌ها و دریافت پاداش دوره ای در ازای آن. استیکینگ نوعی درآمد غیرفعال ایجاد می‌کند اما دارایی برای مدتی غیر قابل برداشت خواهد بود. هولد آزادی بیشتری دارد، اما سود دوره‌ای ندارد. انتخاب بین این دو بستگی به هدف و استراتژی سرمایه‌گذار دارد.

سود استکینگ چقدر است ؟

میزان سود استیکینگ به عوامل مختلفی بستگی دارد و معمولاً به صورت درصدی سالانه محاسبه می‌شود. این نرخ می‌تواند با توجه به نوع ارز دیجیتال، پلتفرم ارائه‌دهنده خدمات، مدت زمان قفل شدن دارایی و شرایط بازار بین ۴٪ تا بیش از ۲۰٪ در سال متغیر باشد. به‌عنوان مثال، ارزهایی مانند اتریوم، کاردانو و سولانا معمولاً سود سالانه‌ای بین ۵٪ تا ۱۰٪ ارائه می‌دهند. البته پلتفرم‌های مختلف ممکن است نرخ‌های متفاوتی پیشنهاد دهند، و در برخی موارد سود به صورت ترکیبی (سود روی سود) محاسبه می‌شود. 

جمع بندی 

استیکینگ ارزهای دیجیتال روشی نوین و نسبتاً کم‌ریسک برای کسب درآمد غیرفعال در دنیای کریپتو است. با قفل کردن دارایی‌ها و مشارکت در فرآیند اعتبارسنجی شبکه، کاربران می‌توانند پاداش دریافت کنند، بدون آن‌که نیاز به خرید و فروش مداوم داشته باشند. با این حال، آشنایی با نکاتی مانند مدت زمان قفل، نرخ سود، ریسک‌ها، نحوه انتخاب ولیدیتور و نوع پلتفرم انتخابی اهمیت زیادی دارد. اگر با آگاهی و برنامه‌ریزی وارد این حوزه شوید، استیکینگ می‌تواند بخشی مطمئن و سودآور از سبد سرمایه‌گذاری دیجیتال شما باشد.

سوالات متداول